یکی از بزرگترین دغدغههای ذهنی افراد در دنیای مدرن، حفظ ارزش سرمایه و کسب سود است و اکثر صاحبین سرمایه به دنبال راهی هستند تا ارزش پول در دسترسشان را افزایش دهند و به پیشرفتهای مالی دست یابند. خبر خوب این است که امروزه روشهای نوینی برای سرمایهگذاری جمعی فراهم شده تا تمامی صاحبین سرمایه، با هر میزان ریسک پذیری و سرمایه اولیه، بتوانند از آنها استفاده کنند و مانند سرمایهداران بزرگ نقشی فعال و پررنگ در بازار مالی داشته باشند. در این راستا، صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت یکی از روشهای غیرمستقیم ورود به بازار مالی است که فرصتی طلایی برای پیشرفت مالی و سرمایهگذاری فراهم میسازد. این صندوق تمام دارایی خود را در اوراق با درآمد ثابت، سپردههای بانکی و داراییهای کم ریسک سرمایه گذاری میکند و گزینهای ایمن برای تازهواردان به بازار سرمایه به حساب میآید. باتوجهبه محبوبیت بالای صندوقهای سرمایه گذاری با درآمد ثابت تصمیم گرفتیم در این مقاله به تعریف صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت و انواع مختلف آن پرداخته و بعد از معرفی ارکان اصلی آن، مزایا و معایب این صندوق بپردازیم. پس تا انتهای این مقاله با ما همراه باشید.
در این مقاله به بررسی موضوعات زیر میپردازیم:
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چیست؟
صندوق سرمایهگذاری به عنوان نهادی مالی و با هدف مدیریت وجوه سرمایهگذاران برای کسب سود و افزایش دارایی به وجود آمده است و مانند یک واسطه مالی ایفای نقش میکند. در حقیقت، با سرمایهگذاری در این صندوقها نحوه سرمایه گذاری افراد تازهوارد و غیر حرفهای از مستقیم به غیر مستقیم تغییر میکند. از سوی دیگر، صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت با افزایش جذابیت بازار سرمایه، فرصتهای بیشتری را برای سرمایهگذاری با حداقل ریسک خلق میکند. لازم به ذکر است که این دسته از صندوقها ۷۰ الی ۹۰ درصد از دارایی خود را در سپرده بانکی، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایهگذاری میکنند و مابقی سرمایه بر حسب نظر مدیر صندوق در بورس سرمایهگذاری میشود.
انواع صندوقهای سرمایه گذاری با درآمد ثابت را میتوان به سه دسته کلی زیر تقسیم کرد:
۱٫ صندوق درآمد ثابت با تقسیم سود
سود حاصل از خرید واحدهای صندوق به صورت ماهانه و در تاریخی مشخص به حساب سرمایهگذاران واریز میشود. این نوع صندوق در حالت کلی عملکردی شبیه به سپرده بانکی دارد اما در جزئیات تفاوتهایی را دارند.
۲٫ صندوق درآمد ثابت مختص اوراق دولتی
در این نوع صندوق، سرمایهگذاران وجوه خود را به صورت مستقیم یا غیرمستقیم در اوراق دولتی سرمایهگذاری میکنند. اوراق دولتی شامل اسناد خزانه اسلامی یا سایر اوراق بهادار دولتی هستند که به عنوان بدهی دولت به فروش میرسند. صاحبین این صندوقها اجازه خرید سهام، حق تقدم و دیگر ابزارهای بازار سرمایه را ندارند.
۳٫ صندوق درآمد ثابت بدون تقسیم سود
یکی دیگر از انواع صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت، صندوق بدون تقسیم سود است. در این صندوق دیگر سود حاصل صندوق بین سرمایه گذاران تقسیم نمیشود و سود روزشمار به هر واحد سرمایه اضافه میشود. در واقع، تفاوت قیمت صدور و ابطال این صندوقها باعث ایجاد سود برای سرمایهگذار میشود.
ارکان اصلی صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
صندوق با درآمد ثابت از ارکان مختلف تشکیل شده است که در ادامه مطالب به بررسی مهمترین آنها خواهیم پرداخت:
مزایای بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چیست؟
معایب صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چیست؟
تمامی فعالیتها در بازارهای مالی دارای معایب و مضرراتی هستند و صندوقهای سرمایهگذاری با درآمد ثابت از این شرایط مستثنی نیستند. با این وجود، معایب این صندوق در مقایسه با مزایای آن بسیار ناچیز خواهد بود.
برخی از این معایب به شرح زیر است:
سخن پایانی
در مطلب فوق، صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت را به طور کلی با یکدیگر بررسی کردیم. با توجه به مزایای صندوق با درآمد ثابت، این روش از سرمایهگذاری را میتوان یک گزینه هوشمندانه برای افراد ریسک گریز و کسانی که قصد حفظ سرمایه اولیه خود را دارند، در نظر گرفت. صاحبین سرمایه با مشارکت در این صندوقها ریسک از بین رفتن سرمایه اولیه خود را به صفر میرسانند و در پایان دوره، سودی بیشتر از نرخ سود بانکی دریافت میکنند. اگر شما هم علاقمند به کسب سود با حداقل ریسک هستید اما دانش یا زمان کافی را برای این کار در اختیار ندارید، بهرهگیری از مزایای صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت بهترین فرصت برای شما خواهد بود.